Utrzymanie płynności przedsiębiorstwa jest jednym z najważniejszych celów każdego dyrektora finansowego (CFO). Firma może być rentowna, ale nie generować wystarczającej ilości gotówki na pokrycie swoich zobowiązań. CFO potrzebują odpowiednich narzędzi i aktualnych informacji do efektywnego zarządzania środkami pieniężnymi.
Wyzwania związane z dostępem do informacji
Dostęp do wysokiej jakości informacji zarządczej stanowi wyzwanie dla wielu organizacji, w szczególności na potrzeby zarządzania gotówką i utrzymania płynności.
Czynniki uniemożliwiające ręczne lub półautomatyczne dostarczenie informacji na czas:
- wiele rozproszonych źródeł danych (systemowych i pozasystemowych),
- skomplikowany ekosystem narzędzi wykorzystywanych do finansowania działalności,
- zbyt duży wolumen danych.
Ponadto, w celu określenia prognozy przepływów pieniężnych, należy wziąć pod uwagę właściwie wszystkie obszary działalności organizacji pod względem wpływów (sprzedaż z różnych kanałów i segmentów, finansowanie, transakcje ad hoc) i wypływów (z tytułu dostaw, wynagrodzeń, najmu, mediów, zobowiązań publiczno-prawnych i wielu innych). Sporządzanie takich analiz ręcznie jest bardzo czasochłonne i często niewystarczające pod względem kompletności, dokładności i terminowości dostarczenia informacji.
Korzyści z zastosowania zaawansowanych rozwiązań analitycznych w obszarze zarządzania płynnością
Dostęp do bieżącej informacji zarządczej
Integracja wielu źródeł danych na jednym zestawieniu
Wygodna i obrazowa analiza odchyleń
Automatyzacja kalkulacji wpływów i wypływów gotówki na podstawie wielu źródeł danych
Analiza dokładności prognozy w zależności od typu prognozy i horyzontu czasowego
Wyeliminowanie czasochłonnej pracy manualnej
Narzędzia Business Intelligence na potrzeby CFO
Zaawansowana analityka danych i narzędzia Business Intelligence (BI) mogą wspierać dyrektorów finansowych w efektywnym zarządzaniu płynnością poprzez bieżącą i dokładną informację na temat:
- dostępnego salda gotówki na wszystkich rachunkach bankowych, włączając w to pośredników płatności;
- prognozy salda gotówki w poszczególnych walutach w zadanym okresie czasu, wraz z analizą wrażliwości w zakresie zmiany kursów walutowych;
- wykorzystania dodatkowych narzędzi finansowania – w szczególności faktoringu;
- prognozy wpływów i wypływów pieniężnych w zadanym okresie czasu, w podziale na spółki i waluty;
- dostępnego salda kredytowego – wraz z kosztami obsługi długu oraz analizą wrażliwości w zakresie zmiany stóp procentowych.
Przykłady rozwiązań BI
Raport zarządczy prezentujący najbardziej istotne informacje z poszczególnych obszarów zarządzania płynnością
(wizualizacja z wykorzystaniem technologii Microsoft Power BI)
Prognoza przepływów pieniężnych oraz dostępnego stanu gotówki w podziale na jednostki organizacyjne i waluty, wraz z określeniem wskaźnika dokładności prognozy – forecast accuracy
(wizualizacja z wykorzystaniem technologii Microsoft Power BI)
Wsparcie KPMG w zakresie wykorzystania narzędzi Business Intelligence w zarządzaniu płynnością – przebieg projektu
O nas
Zespół KPMG Data Intelligence Solutions łączy ogromne doświadczenie biznesowe z kompetencjami technicznymi na najwyższym poziomie, potwierdzonych licznymi certyfikatami. Zajmujemy się transformacją organizacji w kierunku data-driven począwszy od zdefiniowania strategii zarządzania danymi, przez analizę biznesową, wdrożenie hurtowni danych, zaawansowanej analityki danych i narzędzi Business Intelligence oraz zasad data governance.
Skontaktuj się z nami
Dowiedz się więcej, o tym w jaki sposób wiedza i technologia KPMG mogą pomóc Tobie i Twojej firmie.
Nasi eksperci
Publikacje
Wystąpił błąd
Coś poszło nie tak, spróbuj ponownie.
Newsletter
Chcesz otrzymywać najświeższe informacje biznesowe?