Die Zukunft der Finanzfunktion

In Zeiten von Digitalisierung, Globalisierung und einem stetigen demografischen Wandel steigen die Anforderungen an die Finanzfunktion von Banken und Versicherungen. Neue regulatorische Vorgaben, steigende Datenvolumen und der Bedarf an Echtzeitinformationen verändern die Rolle des Finanzbereichs grundlegend.

Die Entwicklung der Finanzfunktion zu einem integrierten und beratenden Bereich für die Gesamtorganisation von Banken, Versicherungen und Asset Managern wird von komplexen branchenspezifischen und regulatorischen Anforderungen begleitet. Besonders die kurzfristigen und detaillierten Vorgaben staatlicher Aufsichtsbehörden haben stark zugenommen und reichen längst über reine Finanzdaten hinaus. 

Um diese Anforderungen effizient zu erfüllen, ist eine End-to-End-Prozessautomatisierung und eine vollständige Integration aller relevanten Datenquellen erforderlich. Dabei spielt der Einsatz digitaler Technologien eine zentrale Rolle: Repetitive Tätigkeiten können automatisiert, Finanzdaten schneller aufbereitet und fundierte Entscheidungen auf Basis aktueller Informationen getroffen werden. Dadurch verändert sich die Rolle der Finanzfunktion. Sie wird zu einem strategischen Business-Partner mit Fokus auf wertschöpfende Tätigkeiten und nachhaltige Unternehmenssteuerung.

Die Transformation der Finanzfunktion zielt deshalb auch nicht nur auf die Bereitstellung von Reportings nach außen. Von der Vernetzung mit allen Bereichen und Disziplinen der internen Abläufe profitieren auch die Unternehmensplanung und -steuerung und somit auch direkt die Entscheiderinnen und Entscheider bei Finanzdienstleistern. Gute Entscheidungen benötigen eine solide Wissensgrundlage, die eine neu ausgerichtete Finanzfunktion liefern kann.

Bei der strategischen Neuausrichtung der Finanzfunktion handelt es sich nicht um eine klassische IT-Transformation. Um die sich bietenden Chancen zu nutzen, braucht es eine umfassende Kompetenz in den Unternehmen, sodass neue fachliche Anforderungen richtig interpretiert und im Sinne der gesteigerten Effizienz (wertschöpfende und praktikable Lösungen für regulatorische Sachverhalte) umgesetzt werden können.

Benötigt werden passende Organisationsstrukturen, der zielgerichtete Einsatz von digitalen Technologielösungen, die Neuausrichtung von Kompetenzen in den Teams sowie die Berücksichtigung neuer Rollen und Formen der Zusammenarbeit.

Die Transformation der Finanzfunktion zielt nicht allein auf das Erfüllen von Reportingpflichten ab. Durch das Vernetzen von Finanz-, Risiko- und Steuerungsprozessen entsteht eine neue Informationsbasis, die Planung, Steuerung und Entscheidungsfindung auf ein neues Niveau hebt. Sie ermöglicht eine faktenbasierte, vorausschauende Steuerung des Unternehmens und stärkt damit die Rolle des CFOs als Treiber der Finanzfunktion der Zukunft.

Die Finanzfunktion entwickelt sich zu einem integralen Bestandteil der Organisationen von Banken, Versicherungen und Asset Managern, getrieben durch sich verändernde regulatorische Anforderungen wie IFRS 18 und den neuen Standard zum Risk Mitigation Accounting. Diese Vorgaben erfordern eine Integration in allen relevanten Bereichen, wie Accounting, Risk Management und Treasury.

Die strategische Neuausrichtung der Finanzfunktion geht über eine klassische IT-Transformation hinaus. Unternehmen benötigen umfassende Kompetenzen, um neue Anforderungen effizient umzusetzen. Dies erfordert passende Organisationsstrukturen, den gezielten Einsatz digitaler Technologien und die Neuausrichtung von Teamkompetenzen. Durch die Integration der Anforderungen aus IFRS 18 und Risk Mitigation Accounting (IFRS 9) können Unternehmen nicht nur regulatorische Anforderungen erfüllen, sondern auch ihre Effizienz steigern und wertschöpfende Lösungen entwickeln.

Die Neuausrichtung der Finanzfunktion ist weit mehr als eine klassische IT-Transformation. Um die Chancen der Digitalisierung zu nutzen, braucht es: 

• geeignete Organisationsstrukturen,
• den gezielten Einsatz digitaler Technologien,
• die Weiterentwicklung von Kompetenzen und Rollenbildern,
• sowie neue Formen der interdisziplinären Zusammenarbeit.

Nur durch das Zusammenspiel dieser Elemente entsteht eine moderne Finanzorganisation, die Effizienz, Transparenz und Agilität vereint.

KPMG begleitet Finanzdienstleister seit vielen Jahren bei der Automatisierung ihres Rechnungs- und Berichtswesen sowie dem Optimieren von End-to-End-Geschäftsprozessen und Datenqualität. Unsere Expertinnen und Experten verfügen über umfassendes Finanz- und Technologie-Wissen im Bankensektor und langjährige Projekt- und Technologieerfahrung in SAP-Transformationen, insbesondere hinsichtlich der CFO-Verantwortung. Zudem kombinieren sie Modulexpertise mit Implementierungsstärke im Bereich SAP S/4HANA. Unsere SAP-Spezialist:innen unterstützen Sie mit ihrem umfassenden Fachwissen, um Ihre Plattform- und Software-Projekte umzusetzen.

Auch Ihre Finanzfunktion kann mehr – und unsere Expertinnen und Experten wissen, wie Sie dieses „Mehr“ erreichen und die Chancen der Digitalisierung für die Prozesse in Ihrem Unternehmen nutzen können. Dabei setzen wir auf eine enge Verzahnung von Fach-, IT- und Prozess-Know-how. Wir durchdenken Sachverhalte von Anfang bis Ende und liefern Ihnen zukunftsfähige technische Lösungen. Gerne beraten wir Sie bei der Entwicklung einer effizienten und integrierten Finanzarchitektur und unterstützen Sie bei der praktischen Umsetzung. Wenn Ihre Finanzfunktion ein Update braucht, sprechen Sie uns gerne an.