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Banken 

KPMG ist Ihr führender Partner für Prüfung und Beratung im Banking. Wir unterstützen Sie, dank unserer grossen Erfahrung und unseres Know-hows, die aufsichtsrechtlichen und rechnungslegungstechnischen Anforderungen praxisnah zu implementieren. Unser Ziel ist es, Ihnen effiziente und innovative Lösungen zu komplexen Problemfeldern anzubieten.

 

Wir verfolgen und analysieren das aktuelle Geschehen im Bankgeschäft und nutzen dabei die Stärke unseres globalen KPMG Netzwerks und seiner über 40’000 Finanzexperten. Mehr als 500 Experten sind in der Schweiz tätig. Unsere Teams im Banking denken und arbeiten interdisziplinär und sind national und international eng vernetzt. KPMG verfügt über umfassendes Fachwissen in den Bereichen Audit, Tax und Advisory.

Financial Services Transformation

Financial Services Transformation

Die Finanzdienstleistungsbranche hat seit 2008 einen noch nie da gewesenen Wandel durch gemacht:

  • Internationaler Druck zur Steuertransparenz
  • Initiativen wie FATCA, AIA, usw.
  • Neue Regulierungen bringen zusätzliche Komplexität und Kosten
  • Bahnbrechende Technologien einschliesslich Digitalisierung
  • Steigender Wohlstand in den Schwellenländern, vor allem in Asien
  • Anspruchsvollere Kunden

Was sind Ihre Herausforderungen?

Privatbanken und Vermögensverwalter sind primär in drei Bereichen herausgefordert: Strategie, Regulatorien und Operations. Um zu überleben, sich erfolgreich an das neue Umfeld anzupassen und wieder zu wachsen müssen sie sich fundamentale Fragen stellen und entsprechend handeln:

  • Was ist meine Wachstumsstrategie? Wer sind unsere Mitbewerber? Welche Produkte biete ich an? Zu welchem Preis? Welchen Service biete ich meinen Kunden? Wie erhöhe ich den Umsatz?
  • Welches sind die neuen steuerlichen und regulatorischen Anforderungen und deren Einfluss auf mein Geschäft? Wie sollen die Änderungen umgesetzt werden? Kann ich die Änderungen so umsetzen, dass sie meine Wachstumsstrategie unterstützen?
  • Welche operativen Systeme, Prozesse und IT-Plattformen benötige ich um erfolgreich zu sein? Wie kann ich meine Wertschöpfungskette optimieren? Was soll ich bezüglich Effizienz und Produktivität tun?


Wie kann KPMG helfen?

Wir können Ihre Herausforderungen und Transformationsbedürfnisse beurteilen, Lösungen finden und den Implementierungsprozess unterstützen. Wir verfügen über:

  • tiefes Verständnis der Wealth Management Branche, des Kernbankengeschäfts, der wichtigsten Treiber für Veränderungen und der Erfolgsfaktoren.
  • interdisziplinäre Teams von Spezialisten in allen relevanten Bereichen, die mit ihrem praxisbezogenen Wissen strategische Veränderung, operatives, steuerliches und regulatorisches Wissen, sowie M&A- und Transaktionsunterstützung bringen können
  • einen integrierten Strategie- / Beratungsansatz , der finanzielle Zielvorgaben, Strategie, Geschäftsmodell, Betriebsmodell, abdeckt.


Je nach Bedürfnis können wir ein volles Transformationsprogramm oder auch nur ausgewählte, massgeschneiderte Dienstleistungen liefern. Wir konzentrieren uns auf das Machbare.

Ihr Ansprechpartner: Christian Hintermann

Tax Transformation

Tax Transformation

Im Zuge der jüngsten wirtschaftlichen Entwicklungen hat die internationale Zusammenarbeit im Steuerbereich weiter an Bedeutung gewonnen und die regulatorischen Anforderungen im Finanzsektor werden zunehmend komplexer. Insbesondere stellen Themen wie AIA, FATCA, oder GwG die Finanzinstitute vor grosse Herausforderungen. Aber auch die Regularisierung von Altvermögen sowie die Notwendigkeit, länderspezifische Steuerreportings erstellen zu können, sind von zentraler Bedeutung geworden.

Was sind Ihre Herausforderungen?

  • Die Auswirkungen regulatorischer Themen auf Ihr Institut und das Geschäftsmodell verstehen
  • Die Handlungsfelder und Optionen kennen
  • Effektive und effiziente Umsetzung der regulatorischen Anforderungen bewältigen
  • Synergieeffekte mit anderen regulatorischen Initiativen erkennen
  • Notwendige Ressourcen für die Analysephase, die Implementierung sowie die Überwachung bereitstellen
  • Spezifisches Fachwissen aufbauen und erhalten


Wie kann KPMG Sie unterstützen?

Unser multidisziplinäres Team besteht aus Anwälten, Ökonomen und IT-Spezialisten. Damit können wir Ihnen einen ganzheitlichen Ansatz aus einer Hand anbieten:

  • Beratung bezüglich sämtlichen Aspekten dieser Entwicklungen
  • Impact Analyse
  • Design und Umsetzung der regulatorischen Anforderungen


Ihr Ansprechpartner: Jürg Birri

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Internal Audit

Internal Audit

Die Rolle der Internen Revision (IR) bei Banken und Effektenhändlern wird heute vermehrt dynamisch, innovativ und zukunftsgerichtet ausgelegt. Die Aufgaben der IR bestehen nicht mehr ausschliesslich in der Sicherstellung der Einhaltung von regulatorischen Vorschriften, vielmehr versteht sie sich heute als eine aktive, mehrwertschaffende interne Assurance-, Beratungs- und Change-Agent-Funktion.

Was sind Ihre Herausforderungen?

  • Zunahme von regulatorischen Vorschriften inklusive deren Komplexität
  • Steigende Ansprüche von Verwaltungsrat, Audit Committee und Geschäftsleitung
  • Steigerung von Effektivität und Effizienz von IR-Dienstleistungen
  • Beibehaltung oder Erhöhung der Qualität der IR bei gleichzeitigem Kostendruck
  • Frühzeitiges Erkennen von Risiken in einer immer komplexeren Geschäftswelt


Wie kann KPMG Sie unterstützen?

  • Sparringpartner für sämtliche Fragen im Zusammenhang mit der Rolle, Etablierung, Positionierung, Ausrichtung und den Aufgaben der IR
  • Durchführung von Qualitätsbeurteilungen der IR nach anerkannten Standards
  • Unterstützung bei der Planung (Strategische Analyse, risikobasierte Jahres- und Mehrjahresplanung) und der Koordination mit anderen Assurance-Funktionen
  • Vollständige oder teilweise Übernahme der Funktion der Internen Revision
  • Bereitstellen von Branchen- und Fachspezialisten (z.B. IT, Datensicherheit / Datenschutz, Compliance, Fraud / Forensik, Risk Management, Regulatorien etc.)
  • Einsatz modernster Revisionsmethoden und -techniken (KPMG’s Internal Audit Methodology, Datenanalysen, Assurance-Mapping)
  • Weltweite Unterstützung durch lokale Ressourcen vor Ort


Ihr Ansprechpartner: Andreas Herbst +41 58 249 28 47, Alessandro Gabriele +41 58 249 28 39

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External Audit

External Audit

Als externe Revisionsstelle prüft KPMG sowohl die Finanzabschlüsse von FINMA beaufsich-tigen Instituten wie auch die Einhaltung von aufsichtsrechtlichen Bestimmungen.

Was sind Ihre Herausforderungen?

  • Laufende Umsetzung von neuen Rechnungslegungsstandards
  • Einhaltung aller aufsichtsrechtlich relevanten Bestimmungen
  • Frühzeitiges Erkennen von Herausforderungen in Bezug auf inskünftig umzusetzende regulatorische Anforderungen


Wie kann KPMG Sie unterstützen?

Prüfung von Finanzabschlüssen

Als Revisionsstelle von beaufsichtigten Instituten im Finanzbereich führen wir Prüfungen der Finanzabschlüsse nach FINMA-Rundschreiben 2015/1 sowie anerkannten internationalen Standards wie IFRS und US-GAAP auf der Basis der Schweizerischen und Internationalen Prüfstandards durch. Als Resultat unserer Prüfungen erhalten Sie ein Prüftestat für den be-treffenden Finanzabschluss.

Aufsichtsrechtliche Prüfungen

Die FINMA umschreibt in ihrem Rundschreiben 2013/3 die Leitlinien des aufsichtsrechtlichen Prüfwesens in der Schweiz. Basierend auf einer jährlich durchzuführenden Risikoanalyse und Prüfstrategie führen wir risikoorientiert die aufsichtsrechtlichen Prüfungen durch und erstatten jährlich Bericht an die FINMA sowie an das geprüfte Institut.

Aktuelle Themen

Im Sinne einer vorausschauenden Prüfung bringen wir immer auch aktuelle und zukünftige Themen mit in die Prüfung ein. Oftmals sind sogenannte Health-Checks und Impact-Analysen eine sehr wirksame Methode, um den Kunden Optimierungspotentiale und Hand-lungsalternativen aufzuzeigen.

Ihr Ansprechpartner: Michael Schneebeli

Suitability

Suitability

Der Themenkomplex Suitability umfasst eine Vielzahl von Regulierungen, die verschiedene Ziele verfolgen und die gesamte Wertschöpfungskette der Finanzdienstleister beeinflussen. Betroffen ist insbesondere die Erbringung von Finanzdienstleistungen (MiFID II, FIDLEG). Im Zentrum stehen dabei das grenzüberschreitende Finanzdienstleistungsgeschäft (Cross Bor-der), die Risikokategorisierung des Kunden (Client Suitability) und darauf basierend das An-bieten der für den Kunden geeigneten Produkte (Product Suitability).

Was sind Ihre Herausforderungen?

  • Anpassungen von Prozessen und Richtlinien zur Umsetzung des Transformationspro-zesses
  • Umfassende Optimierung im IT-Bereich durch Automatisierung und standardisierte Lösungen


Wie kann KPMG Sie unterstützen?

  • KPMG verfügt über interdisziplinär vernetzte Experten für jede Regulierung.
  • Sie profitieren vom globalen Pool an KPMG-Spezialisten mit Know-How der lokalen Regulierungen für Cross-Border Fragestellungen.
  • Beratung in allen Bereichen des Transformationsprozesses zur Sicherstellung einer korrekten, vollständigen und kosteneffizienten Suitability-Umsetzung.


Ihr Ansprechpartner: Pascal Sprenger

Technology

Technology

Technologie verändert die Finanzindustrie massiv. Die Digitalisierung, der Einsatz fortschrittlicher Datenanalysen und die gezielte Integration finanztechnischer Innovationen verhelfen der Industrie zu interessanten Geschäftschancen, die sich wiederum in neuen Geschäfts- und Betriebsmodellen niederschlagen. Zudem spielt die Technologie eine zunehmend wichtige Rolle bei der Einhaltung von Regulierungen.

Was sind Ihre Herausforderungen?

Innovationen

  • Erneuerung des digitalen Dienstleistungsangebots für eine höhere Kundenzufriedenheit
  • Effizientere Kundenbetreuung durch aussagekräftige Datenanalytik
  • Erschliessung von FinTech-Innovationen
  • Bewältigung komplexer, technologiebasierter Unternehmenstransformationen


Effizienzsteigerung

  • Effizienzsteigerung durch Automatisierung
  • Verbesserung der IT-Agilität um die Unternehmensziele zu erreichen
  • Effiziente Implementierung von Regulierungen durch intelligente Nutzung moderner Technologien
  • Profitabler Einsatz von Global Business Services in Verbindung mit Drittanbietern
  • Steuerung der IT-Kosten


Risikomanagement

  • Abdeckung von Risiken in Verbindung mit der Cyber-Sicherheit, dem Datenschutz und der Technologien
  • Einhaltung der Regulierungen verschiedener Ländern bei Crossborder-Strategien
  • Sicherung der Datenqualität zur Einhaltung von Regulierungen
  • Korrekte Überwachung der Dienstleister um die damit verbundenen Risiken unter Kontrolle zu haben
  • Stärkung der Vertrauenswürdigkeit gegenüber Kunden und Geschäftspartner mittels Zertifizierungen und Attestierungen


Wie kann KPMG Sie unterstützen?

Unsere Lösungen und Leistungen decken den ganzen Lebenszyklus ab, von der Entwicklung Ihrer Digital- und IT-Strategie bis zur Transformation Ihres ganzen Geschäfts- und Technologiebetriebs Unsere Spezialisten unterstützen Sie in der Beurteilung und Minimierung Ihrer Risiken damit Sie Ihre Geschäftsziele nachhaltig erreichen.

Ihr Ansprechpartner: Matthias Bossardt
Ihr Ansprechpartner: Prafull Sharma

Weitere Informationen

Philipp Rickert

Philipp Rickert

Partner, Head of Financial Services, Sektorleiter Banken

+41 58 249 42 13

Clarity on Performance of Swiss Private Banks

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In der gemeinsam von KPMG und der Universität St. Gallen (HSG) erstellten Studie wurden die Geschäftsberichte von 91 Schweizer Privatbanken analysiert und deren finanzielle Performance beurteilt.

Regulatory Competence Center

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Das Regulatory Competence Center bietet professionelle und umfassende Dienstleistungen betreffend der Umsetzung und Einhaltung von regulatorischen Rahmenbedingungen für den Finanzsektor.

Financial Risk Management

KPMG’s erfahrenes Financial Risk Management Team unterstützt und berät in allen Fragen im Bereich Risikomanagement.

IFRS für Finanzdienstleister

Die KPMG IFRS Financial Services Gruppe besteht aus einem Team von Mitarbeitenden mit profunden Financial Services Erfahrungen.